平安鑫安混合型证券投资基金   招募说明书（更新）  基金管理人：平安基金管理有限公司  基金托管人：中国银行股份有限公司                              平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                         重要提示   平安鑫安混合型证券投资基金的募集申请于 2015 年 7 月 1 日经中国证监会证监许可 [2015]1476 号文注册，本基金基金合同于 2015 年 12 月 11 日正式生效。   本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于 本基金在极端情况下可能损失全部本金。   平安鑫安混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券市场，基金净值会因 为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相 应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场 价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险， 本基金的特定风险等。本基金为混合型基金，预期收益和预期风险水平低于股票型基金，但 高于货币市场基金和债券型基金。   本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票 或选择不将基金资产投资于科创板股票。本基金资产并非必然投资科创板股票。   本基金可投资科创板股票，除了需要承担与 A 股类似的市场波动风险等一般投资风险之 外，本基金还面临科创板因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括 科创板上市企业经营风险、科创板股票的流动性风险、科创板上市企业退市风险、科创板股 票价格波动风险等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基 金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出 投资决策。   基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承 担。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。   投资者确认知晓并同意申购本基金基金份额的行为即视为同意履行全力配合基金管理 人穿透识别最终投资者（穿透识别标准以法律法规、自律规则及相关开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒绝配合基金管理人进行穿透识别最终投资者的，基金管理人有权 拒绝投资者的申购申请，申购申请已经确认的，基金管理人有权强制赎回相应的基金份额。                             平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 3 月 31 日，其中投资组合报告与基金业绩截止日 期为 2024 年 3 月 31 日。有关财务数据未经审计。                                                                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                第一部分 绪言   《平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说 明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金 销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规的规定，以及《平 安鑫安混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）的约定编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。   平安鑫安混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资 人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有 基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细 查阅基金合同。                                平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                         第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金） 修订和补充 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 更新 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 次会议修订通过并于 2013 年 6 月 1 日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其不时做出的修订 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人                                 平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 受平安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 份额余额及其变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 个月                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 份额的行为 兑换为现金的行为 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购申请的一种投资方式 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 他资产的价值总和 额净值的过程 为不同的类别。在申购时收取申购费，但不从本类别资产中计提销售服务费的基金份额，称 为 A 类基金份额；在申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基 金份额，称为 C 类、E 类基金份额 有人服务的费用                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余 成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存 在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况   名称：平安基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   法定代表人：罗春风   设立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织形式：有限责任公司（中外合资）   注册资本：人民币 130,000 万元   存续期限：持续经营   联系人：马杰   联系电话：0755-22623179   股东名称、股权结构及持股比例：     股东名称                 出资额（万元）      出资比例     平安信托有限责任公司           88,647       68.19%     大华资产管理有限公司           22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司           18,590       14.30%     合计                   130,000      100%   基金管理人无任何重大行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免长途话费） 二、主要人员情况 （一） 董事、监事及高级管理人员   罗春风先生，董事长，博士，高级经济师，曾任职中华全国总工会国际部干部、平安保 险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培训                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有 限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长，兼任 深圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长。现 任平安基金管理有限公司总经理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国平安人寿保险股份有限公司企划部计划管理岗/ 精算岗、中国平安保险（集团）股份有限公司企划精算部企划室经理、企划精算部总经理助 理、中国平安财产保险股份有限公司市场企划部副总经理、中国平安保险（集团）股份有限 公司企划部副总经理、企划部总经理、中国平安财产保险股份有限公司共同资源中心财企负 责人、总经理助理、首席投资官、财务负责人、董事会秘书，现任中国平安保险（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责人），兼任中国平安财产保险股份有限公司董事、平安证 券股份有限公司董事、平安信托有限责任公司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、深圳 平安综合金融服务有限公司董事、平安国际融资租赁有限公司董事、中国平安保险海外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船厂、平安保险深圳上步分公司水险业务 部室主任、平安保险总公司涉外业务部总经理助理、平安产险深圳分公司副总经理、平安产 险总公司车险部总经理、平安产险广东分公司副总经理、平安产险总公司协理、副总经理、 总经理、董事长兼 CEO，现任中国平安保险（集团）股份有限公司首席人力资源执行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、平安 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队执行副总经理，现任中国平安保险（集团）股份 有限公司资产管控中心高级资产策略经理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零售银行业务副经理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与商业部主管，现任大华银行集团外国直接投资咨询与机构合作统筹 部董事总经理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员、 大华资产管理有限公司组合经理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管理有限公 司执行董事及首席执行长，兼任大华资产管理（泰国）有限公司董事、大华资产管理（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，独立董事，硕士，曾任职江西省行政学院老师、深圳市龙岗镇投资管理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总经理、法定代表人、深圳市鑫德莱实业有限公司总 经理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律顾问，后加入广东万乘律师事务所任专职律师， 现任广东宏泰律师事务所高级合伙人、专职律师，兼任广东惠来农村商业银行股份有限公司 独立董事。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，独立董事，学士，曾任职安徽商业高等专科学校教师、深圳兴粤会计师事 务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、深圳职业技术学院计财处处 长、深圳职业技术学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司独立董事、深 圳市道尔顿电子材料股份有限公司独立董事。      刘雪生先生，独立董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华会计师事务所审计员、深圳华侨城 集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市注册会计师协会部门临时负责 人、秘书长助理，现任深圳市注册会计师协会秘书长，兼任佳兆业集团控股有限公司独立董 事。      潘汉腾先生，独立董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理经理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 独立董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国平安保险（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳平安综合金融 服务有限公司稽核监察项目中心银行投资审计部，现任中国平安保险（集团）股份有限公司 内控管理中心稽核监察部高级经理，兼任平安信托有限责任公司监事、平安证券股份有限公 司监事、平安不动产有限公司监事、平安建设投资有限公司监事、平安好房（上海）电子商 务有限公司监事、平安城市信息服务（深圳）有限公司监事、平安城市建设科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴资本管理公司，现任大华资产管理有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团人力资源管理岗，现 任平安基金管理有限公司人力资源室经理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永会计师事务所高级审计员、深圳市宝能投资集 团财务部会计主管，现任平安基金管理有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高级经济师。曾任职中华全国总工会国际部干部，平安保险集团办 公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培训部总经理、 平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有限公司副总 经理、平安基金管理有限公司总经理，现任平安基金管理有限公司董事长，兼任深圳平安汇 通投资管理有限公司执行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长。现任平安 基金管理有限公司总经理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金融部投资产品销售主管、大                                  平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开发主管，高级董事。现任平安基金 管理有限公司副总经理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经理、平安银行深圳分行信贷审批部总经 理、平安银行总行公司授信审批部高级审批师、平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任平安基金管理有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、平安基金筹备组渠道销售部经理、深圳平安汇通投资管理有限公司业务中心总经理、公 司副总经理、公司总经理。现任平安基金管理有限公司总经理助理。 （二） 基金经理    康子冉先生，中国人民大学经济学博士研究生，曾先后担任万科企业股份有限公司董事 会办公室总裁文字助理、中国五矿集团有限公司办公厅研究室副总裁秘书、行业调研员、中 国人寿养老保险有限公司行业研究员、北京国际信托有限公司权益投资经理、泰康养老保险 股份有限公司股票投资总监。2023 年 12 月加入平安基金管理有限公司.现担任平安鑫安混 合型证券投资基金（2024-01-26 至今）、平安灵活配置混合型证券投资基金（2024-01-26 至今）基金经理。    林清源先生，宾夕法尼亚大学网络工程专业硕士，曾担任融通基金管理有限公司权益投 资部基金经理。2023 年 2 月加入平安基金管理有限公司，现担任平安鼎越灵活配置混合型 证券投资基金（2023-11-13 至今）、平安鑫安混合型证券投资基金（2024-07-03 至今）基 金经理。    历任基金经理，黄维，2016 年 08 月 18 日至 2018 年 03 月 07 日任本基金基金经理；李 黄海，2016 年 07 月 20 日至 2017 年 09 月 13 日任本基金基金经理；施旭，2016 年 12 月 27 日至 2019 年 10 月 21 日任本基金基金经理；孙健，2015 年 12 月 11 日至 2016 年 12 月 27 日任本基金基金经理；张晓泉，2020 年 01 月 19 日至 2021 年 04 月 08 日任本基金基金经理； 高勇标，2018 年 03 月 16 日至 2019 年 08 月 29 日任本基金基金经理；张文平，2019 年 01 月 31 日至 2021 年 03 月 18 日任本基金基金经理；田元强，2019 年 04 月 10 日至 2020 年 05 月 25 日任本基金基金经理；刘杰，2021 年 03 月 31 日至 2024 年 07 月 03 日任本基金基金 经理。 （三） 投资决策委员会成员                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   公司总经理助理李化松先生，权益投资中心权益投资总监神爱前先生，权益投资中心投 资执行总经理黄维先生，研究中心研究执行总经理张晓泉先生。   上述人员之间不存在近亲属关系。   公司总经理助理兼固定收益投资总监张文平先生，固定收益投资中心总监助理高勇标先 生，固定收益投资中心研究部负责人田元强先生，固定收益投资中心总监助理张恒先生。   上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 售、申购、赎回、转换和登记事宜； 四、基金管理人的承诺 关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金 合同和中国证监会有关规定的行为发生。 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：      （1）越权或违规经营；      （2）违反基金合同或托管协议；      （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；      （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；      （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；      （6）玩忽职守、滥用职权；      （7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息；      （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序；      （9）贬损同行，以抬高自己；      （10）以不正当手段谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；      （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；      （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。      （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益；      （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；      （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任 职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等 信息；      （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度      为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体系。                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）保证公司经营管理活动的合法合规性；   （2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；   （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；   （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；   （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。   （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并普遍适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；   （3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；   （4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部 部门和岗位的设置必须权责分明；   （5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行 动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；   （6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离。   公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项 规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资管理制 度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资 料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内 容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及 监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）授权制度   公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。   （4）交易业务   建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，建立 公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和 存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金会计核算   公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统， 对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值 方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务 核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。   （6）信息披露   公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。   （7）监察稽核                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会相关机构认可。根据公司监察稽核工作 的需要，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独 立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执 行情况，董事会对督察长的报告进行审议。   公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立性和权威性。 公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序 和组织纪律。   法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 促使公司各项经营管理活动的规范运行。   公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制 度的，追究有关部门和人员的责任。   （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；   （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。                               平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                      第四部分 基金托管人   （一）基本情况   名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日   注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表人：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息披露联系人：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要人员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）          、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   截至 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。   （四）托管业务的内部控制制度   中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉 承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检                             平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保 证托管资产的安全。   （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华人民共和国证券投资基金法》、                     《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务 院证券监督管理机构报告。                            平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）平安基金管理有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   法定代表人：罗春风   联系人：郑权   联系电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）平安基金网上交易平台   网址：www.fund.pingan.com   联系人：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人可 根据有关法律法规规定调整销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构   平安基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   法定代表人：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   联系人：张平 三、出具法律意见书的律师事务所                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）  律师事务所：广东仁人律师事务所  地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 23 楼  负责人：杨少南  电话：0755- 82960158  传真：0755-82960236  经办律师：段善武、陈福平  联系人：段善武 四、审计基金财产的会计师事务所  会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  法定代表人：毛鞍宁  联系电话：（010）58153000  传真电话：（010）85188298  经办注册会计师：高鹤、黄拥璇  联系人：高鹤                                 平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                     第六部分 基金的募集    本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定募集，募集申请于 2015 年 7 月 1 日经中国证监会[2015 ]1476 号文准予注册。    自 2015 年 11 月 11 日至 2015 年 12 月 9 日，本基金面向个人投资者、机构投资者、合 格境外投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同时发售，共募 集 394,638,660.15 份，有效认购户数为 1842 户。                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的生效   一、基金合同生效   根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2015 年 12 月 11 日正式生 效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出 现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其 他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。   法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和代销机构）进行，具体的销售网 点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告或其 他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资 者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投 资人可以通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   本基金已于 2016 年 1 月 12 日开始办理申购和赎回业务。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。   三、申购和赎回的原则 进行计算；   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   四、申购和赎回的数量限制 申购费），追加申购的最低金额不受限制。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 笔人民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币 20,000 元（含申购费）。 的限制，首次申购、追加申购最低起点金额为人民币 1 元。 的限制。 额不得低于 1 份，账户最低持有份额不设下限，基金份额持有人全部赎回或转出时不受上述 限制。   对于 E 类份额，每个交易账户赎回最低起点不设最低限制，转换转出的基金份额不得低 于 1 份， 账户最低持有份额为 1 份，基金份额持有人全部赎回或转出时不受上述限制。 达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或 超过 50%的除外）。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   五、申购和赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。   投资人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额。基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人 将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合 同有关条款处理。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提 交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日) 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。   投资人 T 日申购基金成功后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资人增加权益并办理登记 结算手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。   投资人 T 日赎回基金成功后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权益并办理相应 的登记结算手续。   在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进行调整，本基 金管理人将于开始实施前按照《信息披露办法》有关规定，在规定媒介公告。   六、申购费用和赎回费用   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用，C 类、E 类基金份额不收取申 购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。   本基金 A 类基金份额对申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：               A 类基金份额的申购费率结构表       申购金额 M（万元）（含申购费）         申购费率              M ＜100             1.20%                M ≥1000             每笔 1000 元   注：投资者通过基金管理人网上直销系统、直销柜台申购本基金实行优惠费 率，详见基金管理人公告；部分代销机构如实行优惠费率，请投资人参见代销机 构公告。   本基金 A 类基金份额的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人 在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。   申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销 售、登记等各项费用。   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。赎回费计入基金财产的比例见下表，未计入基金财产的部分用于 支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递 减，具体费率如下：                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                        基金的赎回费率表           持有期限（N 为日历日）       赎回费率      计入基金财产比例 A 类份额                   N≥730 天      0%        -           持有期限（N 为日历日）       赎回费率      计入基金财产比例 C 类份额                   N≥730 天       0%           -           持有期限（N 为日历日）       赎回费率      计入基金财产比例                   N＜7 天        1.50%        100% E 类份额                   N≥30 天       0%              - 金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进 行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率。   七、申购和赎回的数额和价格   （1）若投资者选择 A 类基金份额，则申购份额的计算公式为：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购费用=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购费用适用固定金额：   申购费用=固定金额   净申购金额=申购金额-申购费用   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资人投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%， 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/（1+1.2%）=49,407.11 元                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）    申购费用=50,000－49,407.11=592.89 元    申购份额=49,407.11/1.0160＝48,629.05 份    即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,629.05 份 A 类基金份 额。    （2）若投资人选择申购 C 类、E 类基金份额，则申购份额的计算公式为：    申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值    例：某投资者投资 50,000 申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份    赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值    赎回费用=赎回总金额?赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回费用    赎回金额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 100 天，对应赎回 费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的赎回 金额为：    赎回总金额=100,000×1.2130=121,300.00 元    赎回费用=121,300.00×0.5%=606.50 元    净赎回金额=121,300.00－606.50=120,693.50 元    即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 100 天，假设 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的净赎回金额为 120,693.50 元。    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 10 天，对应赎回 费率为 0.50%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元    赎回费用=110,000.00×0.50%＝550.00 元    净赎回金额=110,000.00－550.00＝109,450.00 元    即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 10 天，对应赎回费 率为 0.50%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎 回金额为 109,450.00 元。    T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额的余额数量。    本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算 或公告。   八、拒绝或暂停接受申购   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 投资人的申购申请。 产净值。 额持有人利益时。 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。  份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。  格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商  确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项情形之一且基金管理人决定暂停申购时， 基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申 购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的 情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 产净值。 受投资人的赎回申请。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形之一时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎 回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个 账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出 现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎 回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。   十、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。   （3）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为 有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   （4）若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过上一开放日基 金总份额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延期办理赎回申请：对 于该基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额 20%以上的那部分赎回申 请，有权全部自动进行延期办理；对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分， 基金管理人根据前段“  （1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其 他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回 申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知 等方式）在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内 在规定媒介上刊登公告。   十一、其他   （一）、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 定媒介上刊登暂停公告。 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 开放申购或赎回时，基金管理人依照有关法律法规的规定在规定媒介上刊登基金 重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 暂停公告 1 次。当连续暂停时间超过 2 个月的，基金管理人可以调整刊登公告的                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 频率。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人依照有关法律法规的 规定在规定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放 日的各类基金份额净值。    （二）、基金转换    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。但本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额之间 暂不允许进行相互转换。    （三）、基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。    （四）、基金的转托管    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。    （五）、定期定额投资计划    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。    （六）、基金份额的冻结和解冻    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。    （七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分或届 时发布的相关公告。                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                  第九部分 基金的投资      一、投资目标      本基金通过灵活的资产配置，在股票、固定收益证券和现金等大类资产中充分挖掘和利 用潜在的投资机会，力求在严格控制风险的基础上实现基金资产的持续稳定增值。      二、投资范围      本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 中小板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货等权益类金融 工具，以及债券等固定收益类金融工具（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债 券、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、 银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金等）以及经中国证 监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。      如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。      本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票等权益类资产投资占基金资产的比 例范围为 0-90%，其中每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，权证及其他金融工具的投资比例 依照法律法规或监管机构的规定执行，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。      如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管 理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。      三、投资策略      本基金以自上而下的投资策略，大类资产，动态控制组合风险，力争长期、稳定的回报。      （一）大类资产配置      为有效实施投资策略，本基金将在资产配置允许的范围内，采取相对灵活的资产配置策 略。      在大类资产配置过程中，本基金将使用定量与定性相结合的研究方法对宏观经济、国家 政策、资金面和市场情绪等可能影响证券市场的重要因素进行研究和预测，对股票、债券和 现金等大类资产投资比例进行战略配置和调整，以规避或分散市场风险，提高基金风险调整 后的收益。      （二）股票投资策略      在严格控制风险的前提下，本基金将适度参与股票、权证等权益类资产的投资，以增加 基金收益。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金主要从上市公司基本面、估值水平、市场环境三方面确定参与标的、参与规模和 退出时机，并综合考虑新股中签率、股价估值水平等因素，在有效识别和防范风险的前提下， 获取较高的申购收益。    本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法，在拟配置的行业内部通过定量与定性 相结合的分析方法选筛选个股。    （1）定量分析：通过财务和运营数据进行企业价值评估，初步筛选出具备优势的股票 备选库。本基金主要从盈利能力、成长能力以及估值水平等方面进行考量。    ①盈利能力    本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力，主要参考的指标包括净资产收 益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主营业务收入等。    ②成长能力    投资方法上重视投资价值与成长潜力的平衡，一方面利用价值投资标准筛选低价股票， 避免市场波动时的风险和股票价格高企的风险；另一方面，利用成长性投资可分享高成长收 益的机会。本基金通过成长能力分析评估上市公司未来的盈利增长速度，主要参考的指标包 括 EPS 增长率和主营业务收入增长率等。    ③估值水平    本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性，主要参考的指标包括市盈率 （P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、自由现金流贴现（FCFF，FCFE）和企业 价值/EBITDA 等。    （2）定性分析的方法：通过 QV 选股标准（品质-价值选股模型）从持续成长性、市场 前景以及公司治理结构等方面对上市公司进行进一步的精选。    QV 选股标准（品质-价值选股模型）筛选主要包括以下几个方面：    品质评估（Quality）    商业模式（Business Model）：商业模式清晰，有前途。    公司治理（Management）：公司有良好治理结构，包括管理层水平、战略眼光、执行能 力和公司运作架构等方面。    财务状况（Financial） ：财务状况健康。包括较高的 ROE，低负债水平，高毛利或低 成本，资本开支政策严格。    估值评级（Valuation）    未来盈利：对公司未来的盈利进行预测，并评估内在价值。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      合理价格：投资股票的策略持续有效的基础是，可以用合理价格买到有吸引力的股票。 如果买入一家优秀企业的股票而支付了过高价格，这将抵消这一优秀企业未来几年所创造的 价值。      （三）债券投资策略      债券投资策略方面，本基金在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理，采用宏观环 境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏观环境分析方面，结合对宏 观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的 风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定不同类属资产的最优权 重。      在微观市场定价分析方面，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率曲线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。      （四）权证投资策略      本基金将权证的投资作为提高基金投资组合收益的辅助手段。根据权证对应公司基本面 研究成果确定权证的合理估值，发现市场对股票权证的非理性定价；利用权证衍生工具的特 性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的。      （五）衍生品投资策略      本基金以套期保值为目的，参与股指期货交易。投资原则为有于基金资产增值，控制下 跌风险实现保和锁定收益。      本基金参与股指期货投资时机和数量的决策建立在对证券市场总体行情的判断和组合 风险收益分析的基础上。基金管理人将根据宏观经济因素、政策及法规因素和资本市场因素， 结合定性和定量方法，确定投资时机。基金管理人将结合股票投资的总体规模，以及中国证 监会的相关限定和要求，确定参与股指期货交易的投资比例。      基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系 统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用， 以达到降低投资组合的整体风险的目的。      基金管理人在进行股指期货投资前将建立衍生品投资决策部门或小组，负责股指期货的 投资管理的相关事项，同时针对股指期货投资管理制定投资决策流程和风险控制等制度，并 经基金管理人董事会批准后执行。      若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合上述法律 法规和监管要求的变化。      （六）中小企业私募债券投资策略                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制，通过对投资单只中小企业私募债 券的比例限制，严格控制风险，对投资单只中小企业私募债券而引起组合整体的利率风险敞 口和信用风险敞口变化进行风险评估，并充分考虑单只中小企业私募债券对基金资产流动性 造成的影响，通过信用研究和流动性管理后，决定投资品种。    基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、 风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。    （七）资产支持证券投资策略    本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资 规模并进行分散投资，以降低流动性风险。    四、投资限制    （一）组合限制    本基金的投资组合应遵循以下限制： 金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理 人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股 票的 30%； 的 10%； 券规模的 10%； 过其各类资产支持证券合计规模的 10%；                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月 内予以全部卖出； 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 投资单只中期票据不得超过其发行额的 10%； 基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 值的 20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报 告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 金资产的比例为 0-90%； 一交易日基金资产净值的 20%； 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    除上述第 2、13、20、21 项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权 分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基 金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。   （二）禁止行为   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他重大 利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当 遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息 披露义务。   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述 规定的限制。   五、业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×40%＋中证全债指数收益率×60%。   采用该比较基准主要基于如下考虑： 的优势和市场影响力； 的比较基准；而中证全债指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合作为本基金债券投 资的比较基准。   如果指数编制单位停止计算编制这些指数或更改指数名称，本基金可以在报中国证监会 备案后变更业绩比较基准并及时公告。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在与基金托管 人协商一致，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。   六、风险收益特征                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股 票型基金。   七、基金管理人代表行使股东及债权人权利的处原则及方法 持有人的利益； 不当利益。   八、其他   （一）、投资决策依据及程序   以《基金法》、基金合同、公司章程等有关法律法规为决策依据，并以维护基金份额持 有人利益作为最高准则。   （1）投资决策委员会制定整体投资战略。   （2）投资研究部根据自身以及其他研究机构的研究成果，构建股票备选库、精选库， 对拟投资对象进行持续跟踪调研，并提供个股、债券决策支持。   （3）基金经理根据投资决策委员会的投资战略，结合投资研究部对证券市场、上市公 司、投资时机的分析，拟订所辖基金的具体投资计划，包括：资产配置、行业配置、重仓个 股投资方案。   （4）投资决策委员会对基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要。   （5）根据决策纪要，基金经理小组构造具体的投资组合及操作方案，交由集中交易室 执行。   （6）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理。   （7）基金绩效评估岗及风险管理岗定期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交 综合评估意见和改进方案。   （8）风险管理委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，尤其重 点关注基金投资组合的风险状况；基金绩效评估岗及风险管理岗重点控制基金投资组合的市 场风险和流动性风险。   （二）、基金的融资融券、转融通   本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券、转融通。待基金 参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后，经与托管人协商一致，基金管理人可以在不 改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与融资融券业务以及通                            平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 过证券金融公司办理转融通业务，以提高投资效率及进行风险管理。届时本基金参与融资融 券、转融通等业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及 其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行，无需召开基金份额持 有人大会决定。   九、投资组合报告   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。   基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   本投资组合报告所载数据截至 2024 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。                                               金额单位：人民币元                                               占基金总资产的比例    序号              项目       金额（元）                                                  （%）              其中：股票            13,320,948.95          83.18              其中：债券                        -              -                   资产支持证券                  -              -              其中：买断式回购的                    -              -              买入返售金融资产              金合计                                               金额单位：人民币元    代码             行业类别     公允价值（元）            占基金资产净值比例                                 平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                                                           （％） A                 农、林、牧、渔业                     -                    - B                 采矿业               4,177,069.00                28.21 C                 制造业               4,345,504.95                29.35 D                 电力、热力、燃气及         1,824,675.00                12.32                   水生产和供应业 E                 建筑业                          -                    - F                 批发和零售业                       -                    - G                 交通运输、仓储和邮         1,365,481.00                 9.22                   政业 H                 住宿和餐饮业                       -                    - I                 信息传输、软件和信                    -                    -                   息技术服务业 J                 金融业               1,468,704.00                 9.92 K                 房地产业                         -                    - L                 租赁和商务服务业                     -                    - M                 科学研究和技术服务           139,515.00                 0.94                   业 N                 水利、环境和公共设                    -                    -                   施管理业 O                 居民服务、修理和其                    -                    -                   他服务业 P                 教育                           -                    - Q                 卫生和社会工作                      -                    - R                 文化、体育和娱乐业                    -                    - S                 综合                           -                    -                   合计               13,320,948.95                89.97     本基金本报告期末未持有港股通股票。                                                    金额单位：人民币元                                                           占基金资产                                             公允价值     序号    股票代码           股票名称   数量（股）                      净值比例                                              （元）                                                            （％）                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本报告期末未持有债券。   本基金本报告期末未持有债券。   本基金本报告期末未持有资产支持证券。   本基金报告期末未持有贵金属投资。   本基金本报告期末未持有权证投资。   本基金本报告期无股指期货投资。   本基金本报告期无股指期货投资。                             平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本报告期无国债期货投资。   本基金本报告期内无国债期货投资。   本基金本报告期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形   报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚。   基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选库以外的股票。                                        金额单位：人民币元       序号                  名称           金额（元）                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。   本基金本报告期末前十名股票中无流通受限的股票。   由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。                                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                         第十部分 基金的业绩     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同生效以来（2015 年 12 月 11 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长率 及其与同期业绩比较基准收益的比较 平安鑫安混合 A                                           业绩比较                        份额净值     业绩比较              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率标准差                         准差②      率③                                            ④ -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3                                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） -2024.03.3 自基金合          18.23%    0.42%    26.91%    0.48%    -8.68%   -0.06% 同生效起 至今 平安鑫安混合 C                                           业绩比较                        份额净值     业绩比较              份额净值                         基准收益     阶段                 增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率标准差                         准差②      率③                                            ④ -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3                                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） -2024.03.3 自基金合          14.36%    0.42%    26.91%    0.48%   -12.55%   -0.06% 同生效起 至今 平安鑫安混合 E                                           业绩比较                        份额净值     业绩比较              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率标准差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          12.42%    0.42%    18.57%    0.47%    -6.15%   -0.05% 同生效起 至今 二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变 动的比较 平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                                   平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2015 年 12 月 11 日正式生效； 金的投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓，建仓期结束时各 项资产配置比例符合合同约定。                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基 金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金 财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   三、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；   （2）交易所发行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按 最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日 后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整及确 定公允价格；   （3）交易所发行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整及确定公允价格；   （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上 市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的 同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 定公允价值。 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。   四、估值程序 量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。   五、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值 错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   六、暂停估值的情形 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当 暂停估值；   七、基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予以公布。   八、特殊情况的处理方法 的误差不作为基金份额净值错误处理。 计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的 措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管 人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成 的影响。                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收 益分配； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益分配，收益的计算以权益登记日 当日收市后计算的该类基金份额净值为基准转为基金份额进行再投资；基金份额持有人可对 其持有的 A 类、C 类和 E 类基金份额分别选择不同的收益分配方式； 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同 等分配权；   在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，将 对上述基金收益分配政策进行调整，不需召开基金份额持有人大会。   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过   六、基金收益分配中发生的费用                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）              第十四部分 基金的费用与税收   一、基金费用的种类   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务年费为 0.40%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   销售服务费分别按前一日 C 类、E 类基金资产净值的对应销售服务年费率计提。计算方 法如下：   H＝E×销售服务年费率÷当年天数   H 为 C 类、E 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性划出，由注册登 记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动 费、基金份额持有人服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。   上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。   五、基金管理费、基金托管费的调整   基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基 金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在规定媒介上 刊登公告。                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的会计与审计   一、基金会计政策 如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露； 按照有关规定编制基金会计报表； 式确认。   二、基金的年度审计 会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。                            平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                  第十六部分 基金的信息披露      一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金 合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规 定。      二、信息披露义务人      本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。      本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。      本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合 中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及信息披露办法》规定的互联 网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。      三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：      四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务 人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。      本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。      五、公开披露的基金信息      公开披露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的 法律文件。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服 务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文件。 要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当 在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作 的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。      基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。      （二）基金份额发售公告      基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于规定媒介上。      （三）《基金合同》生效公告      基金管理人应当在收到中国证监会确认备案文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》 生效公告。      （四）基金净值信息      《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。      在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价格      基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。      （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《证券法》规定条件的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。   报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理人应当至少在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规 定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 人基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。      （八）澄清公告      在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。      （九）基金份额持有人大会决议      基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公 告。      （十）基金投资股指期货的信息披露      若本基金投资了股指期货，需按照法规要求在季度报告、中期度报告、年度报告等定期 报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损 益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的 投资政策和投资目标等。      （十一）投资于中小企业私募债券的信息披露      基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会规定媒介 披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等 文件中披露中小企业私募债券的投资情况。   （十二）投资资产支持证券信息披露   基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券 市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占 基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券 明细。   （十三）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在规定报刊上。   （十四）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法律法规规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人民共和 国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。 基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停主袋账户份额的申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回 按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投 资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主 袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会 计准则》的相关要求。   五、实施侧袋账户期间的基金费用 有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置清算                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金 份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持 有人支付对应变现款项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有 人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制 后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并 披露专项审计意见。      七、侧袋机制的信息披露      在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。      基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和 频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净 值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信息， 基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告 进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意 见。      八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将 来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商 一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                第十八部分 风险揭示   一、投资本基金的风险   投资本基金面临的风险主要有：   证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。   （2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，各个行业和证券市场的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的波动，并，影响 着企业的融资成本和利润。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。   （4）购买力风险。基金的利润通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响 而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。   （5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基 金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，这将 对基金的净值增长率产生影响。   （6）信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，或由于债 券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。此外，回购交易中由于融 资方（正回购方）违约到期无法及时支付回购利息，也将会对基金资产造成损失。   （7）新股价格波动风险。本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价格波动将对 基金收益率产生影响。   （8）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受到多种因素的影响，如管理能力、财 务状况、世行前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果上市 公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，这会使基金投资收益 下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但是不能完全规避。   基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司 内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：   （1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程 中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失；                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）操作风险：指基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为 因素而可能导致的损失；   （3）技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。 损失。   流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。本基 金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。   本基金的申购、赎回安排具体见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章 节，详细了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减 少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受或延期办理、赎回款项被 延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好， 并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易 场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上市的股票、债券和 货币市场工具等），本基金管理人在筛选投资标的及投资时也会充分考虑可能存在的流动性 风险，关注投资组合中股票、债券、现金等资产的配置情况，以及单一证券、券种与行业的 集中度，合理配置资产，以防范流动性风险。综上所述，一般情况下拟投资市场及资产具有 较好的流动性，但是在特殊市场环境下本基金仍有可能出现流动性不足的情形。   基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放 日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎 回申请的措施。   具体措施详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、巨额赎回的 情形及处理方式”。   在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，作为特 定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。   本基金实施备用的流动性风险管理工具包括但不限于：   （1）延期办理巨额赎回申请；   （2）暂停接受赎回申请；   （3）延期支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）中国证监会认定的其他措施。   当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。   指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金 合同有关规定的风险。   特定投资对象风险   (1)本基金的股票投资在行业研究的基础上，通过自上而下和自下而上相结合的方法， 精选具有成长型的公司股票和价值被低估的股票构建投资组合。但是，在特定的市场时期， 由于市场偏好和热点不同，可能存在股票价格显著偏离其价值的情况，从而导致基金业绩表 现在短期内落后于市场。   此外，在上市公司股票估值分析中，基金管理人将重点关注财务指标中的价值类指标。 若上市公司公开财务数据存在一定程度的信息失真，这也可能导致研究结果与公司实际投资 价值发生偏离，从而导致投资风险。   (2)中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业，其经营状况稳定 性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同时由于其财务数据相对不透 明，提高了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其违约风险高于现有的其他信用品种， 极端情况下会给投资组合带来较大的损失。   同时，中小企业私募债交易平台为上交所与深交所的特定平台或通过证券公司进行转让， 可能存在流动性不足的风险。如果基金管理人持有的中小企业私募债投资未能持有到期，将 可能在二级市场交易时承担相当幅度的流动性折价，从而影响基金的收益水平。因此，投资 中小企业私募债将在一定程度上增加基金的信用风险和流动性风险。   (3)投资股指期货的风险                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 交易中因基差波动的不确定性而导致的风险被称为基差风险。 同因素的影响下，价格变动不同。表现为两种情况：一是价格变动的方向相反；二是价格变 动的幅度不同。类似合约品种的价格，在相同因素作用下变动幅度上的差异，也构成了合约 品种差异的风险。 的结构不完全一致，导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的风险。 择。由于模型设计、资本市场的剧烈波动或不可抗力，按模型结果调整股指期货合约或者持 仓比例也可能将给本基金的收益带来影响。   本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票 或选择不将基金资产投资于科创板股票。本基金资产并非必然投资科创板股票。   本基金可投资于科创板股票，除了需要承担与 A 股类似的市场波动风险等一般投资风险 之外，本基金还面临科创板因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包 括但不限于：   （1）科创板规则不同带来的风险：科创板股票发行、上市、定价、交易、退市等规则 与其他市场板块存在诸多差异，科创板上市企业规模及数量、投资者关注度、股票未来的交 易活跃程度等均存在较大的不确定性，以上情形可能增加本基金的投资风险。   （2）科创板上市企业经营风险：科创板市场股票首次公开发行并上市的条件与主板、 创业板和中小板市场存在较大差异，允许存在未弥补亏损、未盈利企业上市，科创板上市企 业与其他科技创新企业相比，除了同样面临商业模式较新、技术失败或经营失败的风险外， 盈利风险以及业绩波动风险可能更大。   （3）科创板上市企业退市风险：如科创板上市企业不满足届时适用的上市条件，则面 临退市的风险，届时本基金持有的退市科创板股票面临无法在公开市场卖出，且无法转到其 他市场进行公开交易或者转让的风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （4）科创板股票的流动性风险：科创板对投资者设定了门槛，股票成交量及交易活跃 度存在较大不确定性，可能存在股票交易流动性不足的风险，由此可能给基金净值带来不利 影响或损失。   （5）科创板股票价格波动风险：一方面科创板上市企业集中在科技创新型企业，本身 股票价格波动风险可能要大，科创板股票可能出现因公司基本面变化、异常交易情形等原因 引起股价较大波动。此外，科创板股票单日涨跌幅度可能更大，科创板股票受到特殊事件影 响可能表现出更为剧烈的股价波动，由此增加本基金净值的波动风险。                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售 机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收 益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与产品风险之间的匹配检验。   （1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基 金可能会面临一些特殊的风险；   （2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；   （5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；   （6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他意外导致的风险。   二、声明 行承担投资风险。 但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收益，销售机构 并不能保证其收益或本金安全。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 承接的；   三、基金财产的清算 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 《证券法》规定条件的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小 组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   四、清算费用                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定条件 的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行 公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载 在规定报刊上。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                第二十部分 基金合同的内容摘要      一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务      （一）   基金管理人的权利与义务      （1）依法募集基金；      （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）召集基金份额持有人大会；      （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；      （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；      （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用；      （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；      （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资融券；      （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为；      （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户的业务规则；      （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上，法律法规另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；                            平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿；      （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；      （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；      （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有人名册；      （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）   基金托管人的权利与义务      （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。      （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；      （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；      （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；      （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立；                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金 管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配 合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有人的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额与 E 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财 产分配的数量将可能有所不同。 限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中国 证监会的规定进行。   （一）召开事由                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      （1）终止《基金合同》；      （2）更换基金管理人；      （3）更换基金托管人；      （4）转换基金运作方式；      （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资目标、范围或策略；      （9）变更基金份额持有人大会程序；      （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；      （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会；      （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；      （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人 大会：      （1）调低基金管理费、基金托管费；      （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；      （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率；      （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化；      （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情 形。      （二）会议召集人及召集方式 集；                            平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应 当配合。 额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 额持有人大会通知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时间、地点和会议形式；      （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；      （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点；      （5）会务常设联系人姓名及联系电话；      （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；      （7）召集人需要通知的其他事项。 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开方式由会议 召集人确定。 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金 份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                          《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可 以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表 1/3 以上（含 截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关 提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托 管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份 额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力；   （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可 以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表 1/3 以上（含   （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议 并表决。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票 人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金 管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人 授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大 会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出 席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后      （六）表决      基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 以上（含 2/3）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止 《基金合同》以特别决议通过方为有效。      基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。      采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书 面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。      基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份 额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。      （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。      （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。      （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影 响计票的效力。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）生效与公告      基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。      基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进 行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。      （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的或法 律法规增加新的持有人大会机制的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直 接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。      三、基金收益分配原则、执行方式；      （一）基金收益分配原则 益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收 益分配； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益分配，收益的计算以权益登记日 当日收市后计算的该类基金份额净值为基准转为基金份额进行再投资；基金份额持有人可对 其持有的 A 类、C 类和 E 类基金份额分别选择不同的收益分配方式； 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同 等分配权；                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，将 对上述基金收益分配政策进行调整,，不需召开基金份额持有人大会。   （二）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （三）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过   （四）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。   四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例；   （一）基金费用的种类   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务年费为 0.40%，E 类 基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。   销售服务费分别按前一日 C 类、E 类基金资产净值的对应销售服务年费率计提。计算方 法如下：   H＝E×销售服务年费率÷当年天数   H 为 C 类、E 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性划出，由注册登 记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动 费、基金份额持有人服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。   上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 损失；                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （四）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。   五、基金财产的投资方向和投资限制；   （一）投资目标   本基金通过灵活的资产配置，在股票、固定收益证券和现金等大类资产中充分挖掘和利 用潜在的投资机会，力求在严格控制风险的基础上，实现基金资产的持续稳定增值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 中小板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货等权益类金融 工具，以及债券等固定收益类金融工具（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债 券、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、 银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金等）以及经中国证 监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票等权益类资产投资占基金资产的比 例范围为 0-90%，其中每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，权证及其他金融工具的投资比例 依照法律法规或监管机构的规定执行，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管 理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-90%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于 基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）    （5）基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基 金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金 管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的 30%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；    （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；    （8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的    （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10％；    （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；    （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10％；    （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；    （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；    （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；    （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%；    （16）本基金投资单只中期票据的额度不得超过基金资产净值的 10%；公司旗下所有基 金投资单只中期票据不得超过其发行额的 10%；    （17）本基金若参与股指期货交易，应当符合下列投资限制: 基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 的 20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告 所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 资产的比例为 0-90%；                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 交易日基金资产净值的 20%；   （18）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的 10%；   （19）基金总资产不得超过基金净资产的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（20）、（21）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基 金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上 述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。   基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基 金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。   运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他重大 利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当 遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息 披露义务。   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述 规定的限制。   六、基金资产净值的计算方法和公告方式；                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   （二）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；   （2）交易所发行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按 最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日 后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整及确 定公允价格；   （3）交易所发行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整及确定公允价格；   （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上 市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的 同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 定公允价值。                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 规定估值。      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。      根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。      （三）基金净值信息      《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。      在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算；      （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的 事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后两日内在规定媒介公告。      （二）《基金合同》的终止事由      有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 承接的；                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金财产的清算 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 《证券法》规定条件的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小 组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分配；   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定条件 的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行 公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载 在规定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。   八、争议解决方式；                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，   任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照届时的仲裁规则进行仲 裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉 方承担。   争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律管辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。                           平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管协议的内容摘要   一、托管协议当事人   （一）基金管理人（或简称“管理人”）   名称：   平安基金管理有限公司   住所：   深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   法定代表人: 罗春风   成立时间：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织形式：有限责任公司（中外合资）   注册资本：130,000 万元人民币   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：持续经营   （二）基金托管人（或简称“托管人”）   名称：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表人: 葛海蛟   成立时间：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织形式：股份有限公司   注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现； 发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行 及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理 发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。   存续期间：持续经营   三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系 统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：                          平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投 资品种的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基 金的投资进行监督；    基金的投资组合应遵循以下限制：    （1）本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-90%；    （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于 基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家上市公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；    （5）基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于 开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通 股票的 15%；本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；    （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；    （8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的    （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10％；    （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；    （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10％；    （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；    （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；    （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；    （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%；                         平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （16）本基金投资单只中期票据的额度不得超过基金资产净值的 10%；公司旗下所有基 金投资单只中期票据不得超过其发行额的 10%；   （17）本基金若参与股指期货交易，应当符合下列投资限制: 基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 的 20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告 所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 资产的比例为 0-90%； 交易日基金资产净值的 20%；   （18）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的 10%；   （19）基金总资产不得超过基金净资产的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。本基金管理 人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致 所导致的风险或损失；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（13）、（20）、（21）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基 金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上 述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基 金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、 相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。   （三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反法律 法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人 收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托 管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。   （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的 规定，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》、本协议约定的，应当及时通知基金管理人，并依照法律法规的规定及 时向中国证监会报告。   （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定 时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制 度等。   四、基金管理人对基金托管人的业务核查 律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指 令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、                                       《基 金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收 到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。   五、基金财产的保管   （一）基金财产保管的原则                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 金托管人不得委托第三人托管基金财产。   （二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期 限内聘请符合《证券法》规定条件的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具 的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管理 托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务以外的活动。   （四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理   基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，基 金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程 中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。   （五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 算有限责任公司开设证券账户。 金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 以外的活动。                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、 使用的规定。   （六）债券托管专户的开设和管理   基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市 场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民银行报备，在上述手续 办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市 场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场 债券和资金的清算。   （七）基金财产投资的有关有价凭证的保管   基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。 基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。   （八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管   基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及 有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关 的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持 有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年，法律 法规另有规定的从其规定。   八、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算和复核 资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。 资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基 金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的各 类基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计 算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公 布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。                            平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新） 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠 正。 为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并 采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理 人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基 金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内 容另有规定的，按其规定处理。 有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金 托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承 担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当 得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利 之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿 金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错 误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金 管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管 人可以将相关情况报中国证监会备案。      （二）基金会计核算      基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核 对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人 的处理方法为准。      基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双 方应及时查明原因并纠正。                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每 月终了后 5 个工作日内完成；《基金合同》生效后，招募说明书的信息发生重大变更的，基 金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并登载在规定网站上。招募说明书其他信息 发生变更的，基金管理人至少每年更新一次；基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说 明书。基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登 载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在上半年结 束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告 提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完 成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊 上。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度 报告。   基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金 产品资料概要并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产品资料概要其他信 息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。   基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在 收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报 告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成 复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提 供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结果书面 通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金 托管人应在收到后 15 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理 人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。   基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金 管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理 人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。   十二、基金份额持有人名册的保管   （一）基金份额持有人名册的内容   基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。   基金份额持有人名册包括以下几类：                       平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）基金份额持有人名册的提供   对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后 权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册， 基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。   在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金托 管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。   （三）基金份额持有人名册的保管   基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册， 基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托 管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。   十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。   （二）托管协议的终止   发生以下情况，本托管协议应当终止：   （三）基金财产的清算   基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进 行清算。   十八、适用法律与争议解决方式   （一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。   （二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好 协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，   任何一方均有权将争议均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照届时的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，并对各方当事人具有约束力，仲裁费用 由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。                                    平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）               第二十二部分 基金份额持有人服务   本基金管理人承诺向基金份额持有人提供一系列的服务。同时，基金管理人有权根据基 金份额持有人的需要和市场的变化，对以下主要服务内容进行增加或变更。   一、网上开户与交易服务   客户持有指定银行的账户，通过平安基金官网交易平台，可以实现在线开户交易。   平安基金网址：www.fund.pingan.com   二、资料的寄送服务 单。客户可根据个人需要，通过平安基金客户服务热线或者平安基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务费用。 的通讯地址及联系方式，并及时进行更新。本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用顺 丰快递邮寄方式，并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄 露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与及时性。因此平安基金管理公司不对电子邮件或短信息电 子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄露等 而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。   三、定期定额投资计划   基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额 投资的服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定 期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、网络在线服务   基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录平安基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率设置、修改查询密码等多项在线服务。   基金管理人网站亦提供基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息供投资人 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   电子信箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                              平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务 等信息查询。   客户服务中心人工座席每个交易日 9：00-17：00 为投资人提供服务，投资人可以通过 该客服中心获得业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制和资料修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免长途话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资人可以拨打平安基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行处理。   七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金 管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。                                  平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应披露事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 份有限公司（行 E 通）为旗下部分基金销售                                 机构的公告                                 度报告                                 通基金销售有限公司为旗下基金销售机构的                                 公告                                 概要更新                                 （更新）                                 个人投资者申购、转换转入业务和定期定额                                 投资的公告                                 完善、更新身份信息资料以免影响业务办理                                 的公告                                 度报告                                 销售有限公司相关销售业务的公告                                 告                                 度报告                                 增中国人寿保险股份有限公司为销售机构的                                 公告                                 （海口）基金销售有限公司相关销售业务的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 完善、更新身份信息资料以免影响业务办理                                 的公告                        平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）                       度报告                       利基金销售有限公司和北京增财基金销售有                       限公司相关销售业务的公告                       公告                       概要更新                       （更新）                       国平安人寿保险股份有限公司费率优惠活动                       的公告                      告    注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告。                      平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）       第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规的要求及基 金合同的规定，对《平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新，本次 主要针对基金经理相关信息进行了更新。                             平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式      本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时间内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金 托管人保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                     平安鑫安混合型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十六部分 备查文件   （一）中国证监会准予平安大华鑫安混合型证券投资基金基金募集注册的文件   （二）《平安鑫安混合型证券投资基金基金合同》   （三）《平安鑫安混合型证券投资基金托管协议》   （四）关于申请募集注册平安大华鑫安混合型证券投资基金之法律意见书   （五）基金管理人业务资格批件和营业执照   （六）基金托管人业务资格批件和营业执照   （七）中国证监会要求的其他文件   基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余 备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购 买复印件。                               平安基金管理有限公司